Igobet KYC- en AML-beleid

Het platform past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit te bestrijden. Dit beleid biedt gebruikers de volgende garanties:

• Eerlijk spel voor alle deelnemers op het platform
• Bescherming van persoonlijke gegevens en de veiligheid van rekeninghouders
• Transparantie in de verwerking van transacties en het beheer van accounts
• Naleving van de toepasselijke wettelijke en regulatoire vereisten in Nederland
• Een betrouwbare omgeving voor verantwoord spelen

Iedere nieuwe gebruiker is verplicht een identiteitscontrole te doorlopen voordat volledige toegang tot het platform wordt verleend. In het kader van de verificatieprocedure kunnen de volgende documenten worden opgevraagd:

• Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsdocument met foto, zoals een paspoort of rijbewijs
• Een bewijs van adres, zoals een recente nutsrekening of bankafschrift op naam van de rekeninghouder
• Een bevestiging van het eigendom van het gebruikte betaalmiddel, ter verificatie dat betalingen worden verricht via instrumenten die toebehoren aan de accounthouder zelf

Het platform heeft een reeks beveiligingsmaatregelen ingevoerd om witwassen en andere illegale financiële activiteiten te voorkomen. De gehanteerde controlemechanismen omvatten:

• Doorlopende transactiemonitoring en analyse van gebruikersgedrag
• Geautomatiseerde detectieregels voor ongebruikelijke of verdachte activiteiten
• Verscherpte cliëntenonderzoeken bij hoog-risicogebeurtenissen of -profielen
• Beoordeling van grote of ongebruikelijke overboekingen door het complianceteam
• Risicoscoring op basis van transactie- en accountpatronen
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP-controle)
• Melding van verdachte transacties aan de bevoegde autoriteiten, waaronder de Financiële inlichtingeneenheid (FIU-Nederland), indien wettelijk vereist

Het platform hanteert strikte beperkingen ter ondersteuning van het KYC- en AML-beleid en ter bescherming van alle gebruikers. De volgende handelingen zijn te allen tijde verboden:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts door dezelfde persoon
• Het indienen van vervalste, gestolen of anderszins frauduleuze documenten bij de documentindiening
• Elke poging tot het witwassen van gelden via het platform
• Manipulatie van platformsystemen, weddenschappen of spelresultaten
• Het delen, verhuren of verkopen van toegang tot een account aan derden
• Het gebruik van betaalmiddelen die niet op naam van de rekeninghouder staan
• Het verstrekken van onjuiste of misleidende persoonsgegevens bij registratie of verificatie

Overtredingen van het KYC- of AML-beleid leiden tot directe handhavingsmaatregelen, ongeacht de aard of omvang van de overtreding. Afhankelijk van de situatie kunnen de volgende maatregelen worden toegepast: tijdelijke of permanente opschorting van het account, bevriezing of inhouding van tegoeden die verband houden met verdachte activiteiten, annulering van weddenschappen of uitbetalingen, en melding aan de bevoegde autoriteiten indien de rapportageverplichtingen dit vereisen.

Iedere rekeninghouder is verantwoordelijk voor het verstrekken van nauwkeurige en actuele persoonlijke gegevens bij registratie en gedurende het gebruik van het platform. Gebruikers dienen de verificatieprocedure tijdig te voltooien en gehoor te geven aan verzoeken om aanvullende documenten of informatie van het complianceteam. Het is uitsluitend toegestaan betaalmiddelen te gebruiken die eigendom zijn van de accounthouder zelf; gebruik van betaalinstrumenten van derden is niet toegestaan. Gebruikers worden geacht verdachte activiteiten of onregelmatigheden die zij op het platform waarnemen, onverwijld te melden via de beschikbare contactkanalen. De bescherming van accountgegevens en de juistheid van ingediende documenten vallen onder de persoonlijke verantwoordelijkheid van de gebruiker.

Het platform staat voor eerlijk spel en transparantie als fundamentele uitgangspunten voor een veilige speelomgeving. De volgende principes worden gehanteerd:

• Naleving van geldende KYC- en AML-normen op basis van de regulatoire vereisten in Nederland
• Vertrouwelijke behandeling en bescherming van persoonsgegevens overeenkomstig de toepasselijke privacywetgeving
• Doorlopende bewaking van gebruikersactiviteiten op verdachte patronen of ongebruikelijk gedrag
• Voorkoming van manipulatie, fraude en oneerlijk gedrag ten nadele van andere gebruikers
• Ondersteuning van gebruikers bij vragen over accountbeveiliging en verantwoord spelen
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen platform en gebruiker voor een veilige omgeving
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers, ongeacht hun speelactiviteit of accounthistorie